當前形勢下超高凈值人士家族財富傳承的風險防范與架構思考

一． 高凈值人士在家族傳承中的入門課- -選擇財富的形態(tài)

1. 高凈值人士看重安全勝過于收益的追求。

2. 高凈值人士的財富目標以“保障財富安全”和“財富傳承”為主要訴求。

3. 對財富的掌控權成為創(chuàng)富一代與二代繼承人之間的矛盾。

4. 企業(yè)家客戶的私人資產(chǎn)與企業(yè)資產(chǎn)混同的弊端，以及我們對客戶的建議。

二． 從境外遺產(chǎn)稅的問題與案例來看對高凈值人士家族傳承的影響

1、稅務規(guī)劃與子女婚姻或成為超高凈值客戶家族財富傳承最大挑戰(zhàn)

2、國家規(guī)劃遺產(chǎn)稅和贈與稅的歷程與解析中國遺產(chǎn)稅暫行條例重要條文(傳說中2004年版草案)。

3、境外頂級富豪在遺產(chǎn)稅規(guī)劃上的成功與失敗案例的借鑒與啟示.

三． 高凈值人士在家族傳承中使用遺囑的問題與案例

1. 單純只依賴遺囑未必能保障傳承心愿的達成

四、價值觀與家族治理對家族傳承的影響

1、根據(jù)市場調(diào)研來看國內(nèi)超高凈值客戶在傳承時的恐懼與貪婪, 我們應該如何幫助這些客戶?

2、家族治理是家族企業(yè)傳承頂層設計的核心

3、家族精神與價值觀的塑造是家族傳承成功的基石。

五、 歷史上與現(xiàn)代中國的家族治理案例

1. 歷史上中國富豪的家族精神傳承案例。

2. 家族治理中主要的機制與差異。

3. 從李錦記家族發(fā)展的案例來看家族委員會和家族憲法對成功傳承的重要性。