前言：

       銀行員工職業(yè)道德及警示教育培訓(xùn)是指給銀行的雇員提供有關(guān)銀行工作的職業(yè)道德及操守要求，使員工了解所從事的工作的基本要求跟底線，使他們明確自己工作的職責、程序、標準，并向他們初步灌輸銀行及其部門所期望的態(tài)度、規(guī)范、價值觀和行為模式等等，從而幫助他們順利地適應(yīng)銀行環(huán)境和的工作崗位，使他們盡快進入角色。

       而警示教育也在另一方面對他們工作敲醒警鐘，使得金融業(yè)從業(yè)人員能夠熟悉相關(guān)的法律法規(guī)及案例，避免出現(xiàn)金融違規(guī)及違法行為，導(dǎo)致銀行及自身權(quán)益受損，甚至承擔刑事責任。因此，對于金融行業(yè)入職員工進行相關(guān)職業(yè)道德及警示教育十分重要。

課程大綱：

第一部分 銀行員工職業(yè)道德教育

一、            銀行員工職業(yè)道德

(一) 銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》解讀

(二)單位的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)該如何保護？

(三)業(yè)務(wù)執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為該如何處置？

(四)銀行工作中的首問負責制為何？

(五)銀行工作中的內(nèi)幕交易、商業(yè)賄賂行為有哪些？(案例講解)

(六)授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員應(yīng)該遵守哪些要求？

(七)銀行從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守哪些規(guī)定？有哪些限制？

二、銀行員工職業(yè)紀律

(一) 一級法人制度及授信工作中的要求為何？( )

(二)如何正確理解勞動合同中的相關(guān)約定事項及自身權(quán)益保障？

(三)合規(guī)經(jīng)營與客戶商業(yè)秘密的具體案例分析

(四)與銀行工作有關(guān)的法規(guī)、條例及各項規(guī)章制度有哪些？

第二部分 商業(yè)銀行法律風(fēng)險管理

一、授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險及管理

(一)企業(yè)授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險有哪些？如何管理？

(二)個人授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險有哪些？如何管理？

(三)同業(yè)授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險有哪些？如何管理？

二、存款結(jié)算業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險及管理

(一)企業(yè)存款結(jié)算業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險有哪些？如何管理？

(二)個人存款結(jié)算業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險有哪些？如何管理？

(三)同業(yè)存款結(jié)算業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險有哪些？如何管理？

三、投資銀行業(yè)務(wù)中主要的法律風(fēng)險及管理

四、資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)中主要的法律風(fēng)險及管理

五、金融創(chuàng)的主要法律風(fēng)險及管理

(一)創(chuàng)金融產(chǎn)品的類別

(二)法律邊緣的確定與法律合規(guī)風(fēng)險控制

(三)風(fēng)險識別及評估

六、消費權(quán)益保護的法律風(fēng)險及管理

第三部分 銀行員工警示教育

一、反洗錢的基本知識（帶過）

(一)典型可疑交易18種特征

(二)可疑交易案例分析

(三)處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度

1.客戶身份識別制度

2.客戶身份資料和交易記錄保存制度

3.大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告

二、權(quán)力的運用該遵循哪些原則？

(一)自己所負責的支行發(fā)放的農(nóng)貸，有不是自己轄區(qū)內(nèi)的？（有疑惑）

(二)如何正確看待手中的分析權(quán)和審批權(quán)？

(三)為客戶做好“理財師”的角色了嗎？為客戶把握好來之不易的貸款機會了嗎？

(四)是否按照單位下發(fā)的制度執(zhí)行，用好權(quán)力？

三、銀行職務(wù)犯罪案例分析

(一)信貸員16個月騙貸148次—“銀行碩鼠”的黑色紀錄(利益的把握)

(二)回過禮就不算受賄了？ 銀行信貸員收禮是否構(gòu)成犯罪？(廉潔的要求)

(三)客戶用假證騙貸百余萬案件(責任的承擔)

第四部分 金融相關(guān)刑事犯罪構(gòu)成要件及案例分析

1.金融憑證詐騙罪構(gòu)成要件為何？案例分析

2.票據(jù)詐騙罪構(gòu)成要件為何？案例分析

3.信用卡詐騙罪構(gòu)成要件為何？案例分析

4.有價證券詐騙罪構(gòu)成要件為何？案例分析

5.持有、使用假幣罪構(gòu)成要件為何？案例分析

6.金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪構(gòu)成要件為何？案例分析

7.吸收客戶資金不入賬罪構(gòu)成要件為何？案例分析

8.違規(guī)出具金融票證罪構(gòu)成要件為何？案例分析

9.違法發(fā)放貸款罪構(gòu)成要件為何？案例分析

10.竊取、收買、非法提供信用卡信息罪構(gòu)成要件為何？案例分析

11.騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪構(gòu)成要件為何？案例分析

12.高利轉(zhuǎn)貸罪構(gòu)成要件為何？案例分析

13.非法吸收公眾存款罪構(gòu)成要件為何？案例分析

14.妨害信用卡管理罪構(gòu)成要件為何？案例分析

15.對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪構(gòu)成要件為何？案例分析