課程背景：

在宏觀經濟放緩、資產荒、利差收窄和不良率攀升等不利因素的擠壓下，未來銀行的出路在哪里？對此業(yè)界已有共識——得零售者，得未來。零售銀行業(yè)務已經成為中國銀行整體收入池增長的主要動力。

2020年新冠疫情加速了經濟增長模式切換和客戶行為轉變。經濟從高速增長階段轉向中低速增長階段，銀行業(yè)從高利率時代過渡到中低利率時代。個人客戶的數(shù)字化程度達到歷史新高，在線時間大幅提升、使用場景更加豐富，數(shù)字化營銷大有可為。資產質量惡化和風控難度提升倒逼銀行業(yè)提升風險防控方法。成本壓力促使銀行業(yè)開始重新思考產能的構建方式。有鑒于此，零售銀行亟需尋找增長的二次曲線。

零售銀行增長的二次曲線不單以規(guī)模增長為目標，而是以客戶為中心，通過科技引領和數(shù)據驅動實現(xiàn)高質量發(fā)展，而“數(shù)字化增長”將成為零售銀行未來5年的主旋律。

隨著大數(shù)據、人工智能、物聯(lián)網、云計算等先進數(shù)字技術的發(fā)展，銀行在經歷由傳統(tǒng)的業(yè)務向數(shù)字化的轉型過程中，通過數(shù)字化的營銷方式和技術手段，有效的觸達用戶、留存用戶、轉化用戶，提高銀行的營銷效果。在這個過程中，需要進行營銷思維、營銷方式、營銷工具的升級迭代，需要通過數(shù)字化的營銷思維進行系統(tǒng)架構、團隊架構和組織能力的提升。數(shù)字化是當前企業(yè)營銷的基本能力，數(shù)字化營銷思維是企業(yè)決策者和運營者的基本思維。如何使用數(shù)字化思維進行銀行營銷的迭代升級？如何通過數(shù)字化技術和數(shù)字化營銷方式實現(xiàn)銀行的二次增長？

本課程以此為背景，為銀行決策者和管理者、運營者提供思維升級，改變企業(yè)營銷方式，獲取更大的發(fā)展空間。

課程將以數(shù)字營銷體系與策略為切入點，還原商業(yè)環(huán)境中的實際案例，幫助學員認知數(shù)字營銷環(huán)境與框架體系是什么？數(shù)字營銷機會與挑戰(zhàn)在哪里？主要價值體現(xiàn)在哪些方面？如何通過數(shù)據理解用戶？數(shù)字營銷場景有哪些？如何提升銀行數(shù)字化營銷能力？使學員學之解惑，學之能用，實現(xiàn)企業(yè)新的經營增長突破點。

課程收益：

● 掌握數(shù)字化時代下的營銷變革；

● 通過案例分析，讓學員明確數(shù)字化營銷的操作模式；

● 深入理解和掌握銀行數(shù)字化營銷的轉型路徑圖和所需要的組織能力。

● 掌握數(shù)字化營銷的架構規(guī)劃；

● 掌握大數(shù)據平臺系統(tǒng)搭建規(guī)劃及數(shù)據安全策略

● 掌握銀行業(yè)通過大數(shù)據驅動營銷提升的策略、方法和工具

課程時間： 6小時

課程對象：銀行行長、金融、證券公司董事長、總經理等高層管理者。

課程方式：詳細的案例講解，干貨呈現(xiàn)，實戰(zhàn)性強，課程邏輯清晰、實戰(zhàn)講解，學之能用；案例精彩，借鑒性強；采用老師講授+案例分析 +分組討論的形式呈現(xiàn)課程內容；

課程大綱

課前問題：

1、國有大型銀行網點客戶經理經常遇到的困惑

2、數(shù)字化營銷時代銀行業(yè)面臨的6大核心挑戰(zhàn)

第一講：大數(shù)據時代到來

1、踏準時代自進化

2、時代的特征

3、大數(shù)據時代來臨的標志

4、大數(shù)據時代的特征

5、大數(shù)據時代企業(yè)遇到的問題

第二講：大數(shù)據的基本理念

1、大數(shù)據到底是什么?

2、大數(shù)據的特征——4V

3、大數(shù)據的類型

1）結構化數(shù)據

2）半結構化數(shù)據

3）通過對比看大數(shù)據

4）數(shù)據洪流，席卷每一個角落

第三講：營銷趨發(fā)展變化

1.    營銷發(fā)展的四個階段是什么？

2.    數(shù)字化時代營銷的發(fā)展趨勢是怎樣的？

3.    數(shù)字化營銷的特征是什么？

4.    銀行業(yè)的數(shù)字化營銷布局及組織變革

第四講：數(shù)字化營銷戰(zhàn)略規(guī)劃

1.    數(shù)字化營銷戰(zhàn)略的核心內容是什么？

2.    數(shù)字化營銷戰(zhàn)略的本質是什么？

3.    數(shù)字化營銷戰(zhàn)略框架升級

4.    數(shù)字化營銷5R模型是什么？

5.    大數(shù)據驅動銀行營銷升級

案例：某大型銀行的數(shù)字化營銷案例

第五講：數(shù)字化營銷思維

1、        新零售思維

2、        社會化營銷思維

3、        大數(shù)據營銷思維

4、        競爭的新邏輯

案例：某新興區(qū)域銀行的數(shù)字化營銷案例

第六講：數(shù)字化營銷平臺建設

1、大數(shù)據營銷平臺建設
    √營銷自動化平臺
    √SCRM平臺
    √CDP平臺

2、社會化營銷矩陣建設
 

3、用戶運營

   √用戶數(shù)字化旅程

√用戶全生命周期管理

   √用戶畫像

   √用戶精準營銷

4、銀行數(shù)據安全管理及風控

1）數(shù)據安全防護思路與體系

2）數(shù)據安全管理組織結構

3）數(shù)據安全策略機制

4）數(shù)據生命周期與防護措施

5）大數(shù)據安全技術總體視圖

?  平臺安全

?  數(shù)據安全

?  隱私安全

?  應用安全

?  風控安全

第七講：大數(shù)據營銷驅動銀行業(yè)務創(chuàng)新

1、        大數(shù)據模式下的銀行風險管控；

2、        風險管控部門的數(shù)字化轉型

案例：區(qū)域零售銀行的數(shù)據化營銷分析

1、        大數(shù)據平臺建設

2、        大數(shù)據營銷應用

3、        數(shù)據安全策略

案例：后疫情時代銀行業(yè)的數(shù)字化與個性化經營

第八講：銀行敏捷營銷組織能力建設

1、        管理升級

2、        組織變革

3、        團隊完善

4、        機制創(chuàng)新

結束